Lektion 0: Wann hat man finanzielle Unabhängigkeit erreicht?

In dieser Lektion erfährst Du verschiedene Varianten, bei der sich Menschen finanziell unabhängig fühlen. Letztendlich sind nicht alle Varianten dazu geeignet sich als finanziell frei zu bezeichnen.

Im Video wird ein Entnahmeplanrechner genannt, hier der Link zum Entnahmeplanrechner

Lektion 1: Was sind die Vorteile der finanziellen Unabhängigkeit?

In dieser Lektion erfährst Du zur Motivation sieben Vorteile, warum jeder Mensch die finanzielle Unabhängigkeit so schnell wie möglich anstreben sollte.

Lektion 2: Dein aktueller Status - FFI-Index

In dieser Lektion erfährst Du Deinen aktuellen Status auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit. Dieser lässt sich recht einfach mit dem Finanzielle Freiheit Index (FFI) bestimmen.

Lektion 3: Die private Finanzarchitektur

In dieser Lektion erfährst Du, dass zu einer kompletten Finanzarchitektur mehrere Bausteine gehören, die aufeinander aufbauen. Lässt Du eines weg, besteht die Gefahr des Abbröckeln oder sogar des Einsturzes.

Lektion 4: Grundabsicherung

Das unterste Stockwerk der Finanzarchitektur ist das Fundament. Hier besprechen wir kurz und kompakt die wichtigsten Absicherungen gegen die elementaren Risiken des Lebens. Fehlende Absicherungen können im schlimmsten Fall eine Privatinsolvenz bedeuten.

Lektion 5: Automatisiert sparen

In dieser Lektion erfährst Du warum Du zuerst Dich selbst bezahlen sollst und wie Du diesen Vorgang automatisierst. Zudem lernst Du systematisch Deine Sparrate zu erhöhen, ohne das Gefühl des Verzichts zu empfinden.

Im pdf direkt unter diesem Text sind etliche Spar-Tipps für den Alltag.

Lektion 5b: Automatisiert sparen - Bonus

In dieser Bonus-Lektion erfährst Du, was Du dennoch zusätzlich tun kannst, wenn Dir eine Sparrate von über 10% am Anfang zu hoch erscheint. Oder wenn Du bereits 20 oder 30% Deine Einkünfte an die selbst bezahlst und noch weitere Möglichkeiten erfahren möchtest.

Lektion 6: Das Vorgehen bei Konsumschulden

In dieser Lektion erfährst Du das Vorgehen, wenn Du Schulden hast und wo Du Hilfe bei einer drohenden Überschuldung findest.

Lektion 7: Warum wir investieren sollten

In dieser Lektion erfährst Du, warum zur Vermögensbildung es nicht ausreicht, lediglich zu sparen, sondern richtig zu investieren. Denn nur wenn die Rendite Deiner Geldanlage über der Inflationsrate liegt, vermehrst Du Dein Geld. Der langfristig größte Freund dabei ist der Effekt des Zinseszinses.

Lektion 8: Was sind Vermögenswerte?

In dieser Lektion erfährst Du, was Vermögenswerte sind und vor allem was nicht zu Vermögenswerten gehört. Die Definition eines Vermögenswertes verstanden und verinnerlicht zu haben, ist elementar zum Erreichen der finanziellen Unabhängigkeit.

Lektion 9: Warum mehrere finanzielle Standbeine?

In dieser Lektion erfährst Du, warum es generell riskant ist, nur von einiger großen Einnahmequelle abhängig zu sein und warum Du Dir mehrere finanzielle Standbeine errichten solltest.

Lektion 10: Warum die staatliche Rente höchstens ein Zubrot ist

In dieser Lektion erfahrt Ihr wie viel von der staatlichen Rente noch zu Euch gelangen wird und warum Ihr sie allerhöchstens als ein Zubrot sehen dürft. Für ein auskömmliches und unbeschwertes Leben wird die staatliche Rente nicht ausreichen, was erst recht ein weiterer Grund dafür ist, dass Ihr finanzielle Unabhängigkeit erreichen solltet.

Lektion 11: Warum die New Economy unsere Gesellschaft verändert

Die Digitalisierung wird in den kommenden 5 bis 10 Jahren etliche - einst als sicher geglaubte - Arbeitsplätze zerstören. Dafür eröffnet sie neue Möglichkeiten für den finanziellen Wohlstand. Voraussetzung ist jedoch, sich mit der New Economy nicht nur als Konsument zu beschäftigen, sondern Wissen zu erlernen, wie mit Ihr auch Geld zu verdienen ist. Weil dieses Thema so extrem wichtig ist, gehört selbst die Notwendigkeit dies zu erkennen, bereits zu den Grundlagen der finanziellen Bildung.

Status und Ausblick

Nun hast Du in diesem Modul die finanziellen Grundregeln und erste Techniken erhalten. Die Erfahrung zeigt, dass das "technische" Wissen alleine als Fundament nicht ausreicht.